Контролировать все переводы денег между физлицами начнут с 2022 года

ЦБ начнет контролировать денежные переводы между физическими лицами, сообщает РБК со ссылкой на на источники на платежном рынке.

Банкам уже разослали новую форму отчетности, в которой им нужно будет указывать информацию обо всех p2p-транзакциях (от физлица физлицу).

Также им потребуется предоставить персональные данные отправителей и получателей средств.

Как уточняет издание, в отчет хотят включить входящие и исходящие переводы денежных средств между физическими лицами, которые проводятся с карты на карту, со счета на счет, с электронного кошелька на электронный кошелек.

Также это относится к переводам с карты на кошелек и обратно, переводам физлица между собственными счетами в рамках одного банка, переводам через Western Union и CONTACT и др.

К p2p-транзакциям не относятся перечисление денег на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские или инвестиционные счета, комиссии кредитных организаций за обслуживание, а также переводы в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Актуальная информация о платежных услугах позволит бороться с нелегальными онлайн-казино, криптовалютными обменниками, организаторами финансовых пирамид, форекс-дилерами и бизнесом, принимающим оплату на личные карты.

Как ранее писал сайт «ВП», новый вид обмана по телефону появился в Волгодонске. Подробности читайте далее.

Фото: gluxix.net